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金皇朝娱乐注册:中国金融业务全体系700+知识点

金皇朝娱乐注册:中国金融业务全体系700+知识点

作者:admin    来源:未知    发布时间:2022-05-16 18:16    浏览量:
金皇朝娱乐注册:中国金融业务全体系700+知识点训练营!
 
 
 
 
 
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因为训练营设置了讲师答疑、社群交流、助教督学。
 
 
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还可以在群内跟来自五湖四海的学员们互相讨论学习问题。
 
 
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 了解下训练营是怎么安排的
 
 
 
课程大纲
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讲师团
孙海波
上海法询金融信息服务有限公司创办人,金融监管研究院创办人。
长期从事金融监管政策研究,专注跨境、银行理财、债券市场、资管等监管政策研究,服务于各类型金融机构。
 
 
H老师
知名股份制银行任职总行产品经理、分行总经理助理、支行行长等多个岗位,历经公司、零售、资管等多个条线,对银行体系有着最深的体验和理解。
 
 
黄老师
 
高级合伙人律师、财政部政府和社会资本合作(PPP)中心专家、中国政法大学PPP研究中心专家委员会委员、华南国际经济贸易仲裁委员会(深圳国际仲裁院)PPP专业委员会委员、中国保险资产管理业协会第一届法律合规专业委员会委员,曾多次被Chambers and Partners、LEGALBAND等法律评级机构评选为专业领域卓越律师。主要的业务领域为基础设施与项目融资、资产管理与资产证券化、保险,曾在金融机构中从事法律合规工作。
 
 
张老师
毕业于全美TOP15金融工程硕士,曾在美某私募基金从事期权套利策略的制定和交易,有较强的逻辑梳理能力。
2015优秀做市交易员、微信公众号蕉易猿生像作者,银行间债券市场资深交易员,曾组建江苏银行债券交易台。授课特色:表达平实,深入浅出,受到市场广泛好评。
 
 
汪老师
 
律师,上海国际经济贸易仲裁委员会仲裁员,美国认证反洗钱专家。
拥有10年欧美一流国际银行法律合规经验。长期专注于跨境并购、金融衍生品、人民币国际化业务,具丰富的一线实践经验,对中国金融监管有深入研究。
 
 
 
 
课程能学到哪些知识点
 
课程团队精心设计了700+硬核知识点,精准实战!
 
 
银行、非银机构及其主要业务
第一节我国银行业金融机构分类
银行业存款类金融机构和非存款类金融机构有哪些?
银行业存款类和非存款类金融机构有什么区别?
划分持牌(许可证)和非持牌金融机构有什么意义?
银行可以代销私募基金产品吗?
商业银行和非商业银行有哪些?
农信社和村镇银行属于商业银行吗?
商业银行和非商业银行的债权风险权重相差多少?
第二节主要银行业金融机构简介
(一)开发性金融机构、政策性银行
三家开发/政策性银行的由来?
三家开发/政策性银行各自的职责是什么?
国家开发银行的历史背景简介?
国开行参与地方隐性债务置换的由来?
如何看待国开行参与地方政府隐性债务化解?
抵押补充贷款(PSL)的规模、期限、利率和主要功能是什么?
PSL参与棚改项目的由来?
农业发展银行的“三农”支持和农商行、农信社的“三农”有什么区别?
为什么国开行2018年年报负债的构成项中“向央行的借款”为0?
开发/政策性银行与商业银行的有哪些主要差异?
(二)国有大型商业银行
工农中建交成立的背景分别是什么?
为什么只有工农中建交叫国有商业银行?
成为全球系统重要性银行会有什么变化?与成为国内系统重要性银行有什么区别?
TLAC规则对银行资本充足率提出了什么更高的要求?
监管放松租住并举业务准入,为什么对国有大行而言特别有吸引力?
股份制银行和国有银行在业务资质方面有什么区别?
(三)股份制商业银行
为什么只有12家银行叫股份制商业银行?
各家股份制商业银行成立时的背景简介?
股份制和城商行的最大区别是什么?
(四)城商行
城商行的起源、所属监管机构、股东关系、市场定位分别是什么?
哪些城商行归央行总部管?有什么样的好处?
央行的一级交易商资质是什么?成为一级交易商有什么好处?
交易商协会的非金融企业债A类主承资质是什么?
城商行不能异地(跨省)经营的由来?
为什么城商行特别想要非金融企业债A类主承资质?
城商行怎么通过同业投资突破区域限制?
同业投资过度扩张会给城商行带来什么问题?
收紧城商行同业投资有什么监管政策变化?
突破区域限制异地寻找资产是否属于监管套利?
为什么说如果政策性金融债纳入同业投资不符合127文的精神?
什么是托管业务?
资管新规之后开展托管业务的难点在哪里?
什么是结构性存款?
结构性存款最大的优势是什么?
(五)民营银行
民营银行的网点要求、股东资质、市场定位分别有什么特点?
民营银行业务扩张的主要渠道和约束分别是什么?
怎么理解18年末浙江网商银行备付金率和同业负债比例双高?
对于资本充足率不足的银行,实现资产转出有哪三条路径?
为什么在17年之前非挂牌的类ABS比银行间的信贷资产ABS更受银行青睐?
为什么说于2018年的时点看民营银行的不良贷款率没有意义?
央行对支付机构备付金提出了什么监管要求?有什么样的意义?
(六)农村中小金融机构
农村信用社、农村合作银行、农村商业银行的由来?
村镇银行、贷款公司、农村资金互助社的由来?
省联社的角色定位和职能是什么?
省联社和农商行在管理上的冲突体现在哪里?
为什么说民营控股的农商行实际上很难真正的有经营决策权?
如何划分大中城市农商行、城区农商行、县域农商行?监管对于这三类农商行分别提出了哪些不同的要求?
如何理解关于农商行资金不能跨省?
〔2019〕5号文对农商行新增了哪些考核指标?
(七)外资银行
外资银行法人机构和外资银行分行在展业方面有什么区别?
外资银行在华分行需要满足中国的监管约束和监管指标要求吗?
外资银行有什么样的业务资质和牌照?
2018年年报中,瑞士银行、摩根士丹利极高的资本充足率意味着什么?
(八)金融资产管理公司
四大金融资产管理公司(AMC)的由来?
建立四大AMC有什么作用?
地方AMC由什么部门监管?
既然有了四大AMC,为何又还要在各个省市设立地方AMC呢?
四大AMC、地方AMC、和没有地方AMC的牌照的机构在展业方面有什么差异?
金融资产投资公司(AIC)的主要职能和业务范围是什么?
四大AMC与金融资产投资公司(AIC)有什么区别?
(九)信托
信托业的本源是什么?怎么理解信托业要回归本源?
回归本源会给信托业带来什么问题?
为什么信托公司往往带有国际二字?
如何理解信托禁止负债业务?
为什么在标准化票据创新之前的票据资产证券化只能是类ABS?
标准化票据和传统交易所票据ABS/ABN有什么区别?
标准化票据创新给信托公司带来什么样的影响?
如何从净资本消耗的角度理解的通道业务收费?
〔2019〕144号文给信托和保险合作的带来了什么新变化?
信托业跟银行业相比的未来在哪里?
(十)非银金融
财务公司、汽车金融、消费金融、金融租赁可以吸收存款吗?
为什么这四类非银金融机构负债端以同业借款为主?
同业借款是否需要符合3+1贷款规则?
财务公司能否在集团外展业?
为什么单独区分汽车金融,而不将其归类于消费金融?
消费金融公司目前有多少家?其分布有什么样的特点?
 
央行货币政策和宏观审慎
第一节存款准备金
目前我国的法定存款准备金率在哪个范围?与国际相比如何?
如何计算人民币存款准备金的考核周期?
既然人民币法定存款准备金率是“重磅工具”,为什么央行还会频繁改动呢?
调整人民币法定存款准备金率有什么样的影响?
法定存款准备金的由来?
法定存款准备金的存在有必要和有意义吗?
国际比较之下,我国法定存款准备金存在什么样的问题?
如何理解央行定向降准的效果有限?
怎么理解降准不改变基础货币数量,只是改变了基础货币的构成?
怎么解释2016年3月31日隔夜人民币香港银行同业拆息出现负值?
存款准备金缴存机构范围的历史沿革?
哪些机构需要缴纳法定存款准备金?
哪些存款需要缴纳存款准备金?同业存款要缴纳吗?
为什么有银行间隔夜拆借利率,却没有日间拆借?
法定存款准备金在什么情况下可以动用?实践中有银行动用存款准备金的案例吗?
为什么保险公司同银行的协议存款期限一般都在5年期以上?
第二节货币政策
(一)央行创新流动性工具和信贷支持
2013年同业拆借利率大幅度波动的时候央行做了什么指标修改和制度性安排?
央行应对每年春节期间的流动性缺口做出了什么创新?
央行再贷款、SLF、MLF、TMLF等抵质押品有什么样的要求?
为什么创新流动性工具中央行唯一能控制用途的只有PSL和TMLF?
PSL、MLF、SLF,央行使用哪个工具比较多?
(二)公开市场操作(OMO)
我国公开市场操作的由来?
公开市场操作的主要交易品种是什么?
公开市场业务一级交易商制度的作用是什么?
央行如何通过公开市场操作向市场上投放流动性?
(三)央行再贷款、再贴现
再贷款是什么?
金融机构有申请再贷款的动力吗?
支小、支农、扶贫再贷款的由来?
支小、支农、扶贫再贷款的利率和期限分别是多少?
支小、支农、扶贫再贷款分别有什么样的难处?
(四)利率政策
如何简单概括中国的利率体系?
哪些利率最具有市场化的意义?
什么叫二级资本债?国内主流的发行期限是多少?
2019年6月份对于同业市场和二级资本债存在什么样的痛点?
国内货币政策利率传导路径存在什么样的问题?
什么是最优贷款利率(LPR)?
为什么说调整LPR不等于降息?
LPR的由来?LPR是怎么报价的?
LPR报价的存在什么样的问题?
为什么说存贷款基准利率没有市场化?
利率双轨制会导致什么样的套利问题?
保险公司的偏好期限长的资产跟利率有什么关系?
 
中国金融市场基础设施
第一节金融市场基础设施概览
金融市场基础设施是什么?
我国金融市场基础设施主要机构有哪些?
我国金融市场基础设施主要的监管机构有哪些?
中国人民银行清算总中心主要的职能和用于支付清算的系统是什么?
常见的结算/清算方式有哪些?
银行的基础头寸是什么?
如何衡量清算支付的效率?
中央银行可以为支付清算提供哪些内容?
为什么说越大银行的超额存款准备金率越低?
跨境人民币结算是什么?
跨境人民币清算的代理行模式和清算行模式是什么?
清算行模式下的直接参与行和间接参与行有什么特点?
跨境支付系统(CIPS)和大额支付系统(HVPS)有什么区别和联系?
由证监会主管的交易系统有哪些?
场内和场外市场的划分依据是什么?划分有什么意义?
区域性股权交易市场有什么样的特点?
机构间私募产品报价与服务系统(中证报价系统)有什么样的特点?
央行主管的票据交易所的主要职能是什么?
银保监会主管的保险交易所的主要职能是什么?
我国金融市场基础设施的特点及存在的问题是什么?
交易所清算中,资管产品能否成为结算参与人?
中信登、中债登、中证登、上清所、银登中心,哪些属于权属登记?
资产支持票据是和交易所ABS的核心差异是?
哪些债券登记在上海清算所,哪些是登记在中债登?
第二节 证券登记结算机构(中债登、上清所)
(一)中债登
中央国债登记结算有限公司(以下简称“中债登”)成立的背景是什么?
怎么理解专项债可做资本金?
中债登的组织架构是怎么样的?
中债登的业务系统有什么?
中债登的业务职能有什么?
债券回购余额和债券市值、交易额的规模情况如何?
债券质押式回购利率的决定因素是什么?
中债估值方法如何实现债券估值?
券款对付(DVP)结算模式是什么?
券款对付(DVP)结算模式下如何实现交割?
债券价格偏离度是什么?
资管新规前资管产品关于价格偏离度的约束是什么?
线下买入返售相比线上的有什么优势?
央行302号文规范债券代持、设限正逆回购的要点是什么?
证监会对债券价格偏离度的要求是什么?
交易所ABS和银行间ABS的核心差异有哪几点?
(二)上清所
银行间市场清算所(以下简称“上清所”)成立的背景是什么?
债券市场格局总结?
三大登记托管结算机构总结以及各自的托管余额情况?
上清所的职能是什么?
CCP模式是什么?
上清所的主要业务是什么?
CCP模式的优缺点是什么?
为什么现券交易和国债的回购交易不适合运用CCP?
为什么交易所回购交易和外汇交易适合运用CCP?
2019年5月上清所债券交易不同清算方式面额统计情况如何?
上清所债券账户的结算成员有哪些种类?
参与银行间市场债券交易是否一定要开立结算账户?
代理结算是什么?
除非金融机构外,哪些类型金融机构在交易模式和交易对手上受到限制?
发行登记业务的基本流程是什么?
一级半市场是什么?
付息兑付资金划拨的特点是什么?
结算和清算有什么不同?
银行间债券交易对手是否需要双边授信?回购是否需要授信?
第三节 交易商协会
交易商协会属于金融市场基础设施吗?
交易商协会成立的背景是什么?
交易商协会的业务职能是什么?
交易商协会组织架构是怎么样的?
不同债券品种的监管机构有哪些?
银行间市场不同债券品种的监管机构如何划分?
目前的信用风险缓释工具(CRM)有哪四种?
民企债券融资支持工具能否解决当前宽货币紧信用的问题?
2018年6月锦州银行发的两笔各20亿同业存单,可以理解为央行兜底吗?
非金融企业债务融资工具承销商分层机制有哪些种类?
债券做市制度能提高债券流动性吗?
成为银行间债券做市机构的好处是什么?
北京金融资产交易所(北金所)的主要职能是什么?
北金所交易的特点和困境是什么?
第四节 外汇交易暨同业拆借中心
中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心的主要职能是什么?
CFETS的成立背景?
交易中心的主要业务是什么?
交易中心的成员制和交易商协会/中债登/上清所的会员制主要有哪些差异?
外币市场和本币市场参与者之间有什么不同?
外汇开盘价跟股票市场一样,都由集合竞价决定吗?
银行分行能成为同业拆借市场成员吗?
第五节 银登中心、中信登、网联、互金
银登中心成立的背景是什么?
银登中心的信贷资产流转和收益权转让相关产品是标/非非标还是非标?
怎么理解2014年6月平安银行资产证券化“另类跨市场”业务的意义?
受益权账户对信托发行、受益权的流转的影响?
 
中国金融监管机构及其主要职责
第一节概述
机构型监管与功能型监管有什么区别?各自的优劣势是什么?
现代金融监管体制以及监管模式有哪些?
央行对于金融监管的主要有哪三方面的内容?
存款保险制度是什么?
巴塞尔协议的由来?主要包含哪四个方面的内容?
第二节金稳委和中财办
如何简单总结金融稳定发展委员会的主要职责?
设立金融稳定发展委员会的好处和问题是什么?
中央财经委员会办公室的主要职责是什么?
国务院办公厅四局(金融事务局)的主要职责是什么?和央行之间怎么分工?
第三节中国人民银行
三定方案解读:人民银行的主要职责是什么?
三定方案解读:央行主要职责的重点变化是什么?
三定方案解读:央行内设部门有哪些?新三定方案后最大的变动是什么?
三定方案解读:央行的工作重点主要有哪三方面的内容?
央行:货币政策司的主要职责是什么?非一级交易商的银行跟货政司接触得多吗?
央行:宏观审慎管理局的主要职责是什么?
MPA是什么?谁具体负责主管MPA?
央行:金融市场司的主要职责是什么?
央行:金融稳定局的主要职责是什么?
央行:调查统计司的主要职责是什么?
如何评价金融基础设施的职能集中于央行?哪些监管其实不太适合央行做?
首次央行金融机构评级的结果如何?
央行金融机构评级的不同结果有什么差异化待遇?
对于跨境人民币业务,货政二司和外管局职责如何分工?
MPA对商业银行的约束力体现在什么地方?
第四节中国银保监会
以下哪些属于银监会监管的金融机构:财务公司、基金公司、私募性质的资产管理公司、融资租赁公司、消费金融公司、金融租赁公司、典当行?
三定方案解读:银保监会的主要职责是什么?
银保监会:法规部的主要职责是什么?
银保监会:统计信息与风险监测部的主要职责是什么?
银监会检查分析系统(EAST)的作用是什么?
银保监会:普惠金融部的主要职责是什么?
银保监会:创新业务监管部的主要职责是什么?
第五节中国证监会
三定方案解读:证监会的主要职责是什么?
证监会:证券基金机构监管部的主要职责是什么?
证监会:私募基金监管部的主要职责是什么?
证监会:公司债券监管部的主要职责是什么?
第六节财政部和发改委
财政部与金融行业相关的部门和职责是什么?
财政部出台财金23号文规范金融机构的约束力如何?
如何评价财政部作为出资人出台财金23号文?
PPP在财政部和发改委之间的职责划分是什么?
发改委与金融行业相关的部门和职责是什么?
中长期外债在央行和发改委之间的职责划分是什么?
创业投资基金和政府出资产业基金不适用资管新规的背景是什么?
产业债、城投债和发改委专项债在发行环节的差异是什么?
第七节协会及公司化组织
一行两会主管的行业协会有哪些?
行业协会出台文件的执行力如何?
中国银行间市场交易商协会的主要职责是什么?
中国证券投资基金业协会的主要职责是什么?
中国银联的定位和主要职能是什么?
中国银联诞生的背景是什么?
网联清算有限公司的定位和主要职能是什么?
网联清算有限公司诞生的背景是什么?
百行征信有限公司的主要职能是什么?
 
同业业务和金融市场
同业业务是什么?
整个同业业务生存的逻辑是什么?
同业业务最大的风险在那里?
同业空转有错吗?
同业存款有什么特点?
同业借款有什么特点?
资管产品可以参与同业拆借业务吗?
同业拆借有什么特点?
买入返售/卖出回购有什么特点?
同业投资曾经的主要扩张逻辑是什么?
同业存单有什么特点?
同业存单曾经的主要扩张逻辑是什么?
票据业务的计提规则是什么?
为什么有资本、没资金的银行更愿意做票据承兑业务?
目前银行同业之间哪些资产可以进行买入返售和卖出回购?
 
商业银行资本管理框架
第一节商业银行资产和负债科目解析
银行表内业务的资产负债端主要有哪些科目?
银行表外业务主要分为哪三类?
监管机构对商业银行基本资产负债科目的分类跟会计分类的逻辑有什么不同?
保险公司存放款是单位存款还是同业存放款?
同业存放款项主要分为哪两类?
法规意义上的协议存款跟一般同业的协议存款有什么不同?
中小行为什么青睐票据承兑业务?
G01报表应付债券的同业存单为什么单独列出?
可转债票面金额全部算在权益项目吗?
为什么在2014年后央行跟银保监会的关于存款的分类不再一致?
银保监【2014】236号文列举了哪八种虚增存款的方式?
什么是存款偏离度?为什么监管部门对存款偏离度非常重视?
存款偏离度作为监管指标带来什么问题?
第二节商业资负管理和资本管理的简单逻辑
如何评价国内管理资产负债错配的FTP工具?
怎么理解存款定价实际上由央行决定?
怎么理解存款FTP实际上银行运营效率的体现?
贷款FTP和存款FTP之间的成本差异代表着什么?
贷款定价和贷款FTP定价之间的成本差异代表着什么?
第三节表外业务
为什么银行理财对规模的考核比中收更重要?
2018年末非保中收较上年大幅下降的主要原因是什么?
现金管理类产品管理办法出台会对市场产生什么样的影响?
《商业银行理财子公司管理办法》出台后,还缺少哪五个方面的配套文件?
产业投资基金能否豁免资管新规的难点在哪里?
如何评价非标融资的未来走向?
非标的内涵在资管新规前后有什么核心变化?
怎么理解打破刚兑并非规则本身?
存量表外理财清理进度在银行和银保监会之间存在什么样的博弈?
为什么从19年底的角度来看,老产品投新资产的意义不大?
破解期限匹配要求的方案有哪两类?以及分别存在什么样的问题?
第四节 MPA
MPA评估体系的由来?
MPA评估指标包括哪七大类?
为什么在季度末银行不愿意投放除银行业存款类金融机构之间的同业资产以外的其它资产类别?
为什么流动性覆盖率、净稳定资金比例指标得分相对容易?
央行的广义信贷是什么?是否包括外币资产?
怎么理解广义信贷是MPA考核的核心?
为何广义信贷(宏观审慎资本充足率)考核有可能导致季末货币市场部分类别收益率上行,资金紧张?
为什么2018年后,MPA对大部分银行的约束力急剧下降?
哪些机构需要考核MPA?
MPA对不达标的商业银行的有哪几个方面约束?
第五节监管指标和监管评级
银行业监管指标中哪些属于硬性监管指标?哪些属于监测指标?
对银行业的监管存在哪两套评级体系?
农商行监管评级不到2级有什么限制?
怎么理解报表上看到的资本充足率指标反而不重要?
哪一类指标对于监管评级最为重要?
银行评级在3A以下还能发债吗?
存贷比在监管指标的重要程度上发生了什么变化?
银行监管评级信息公开可查吗?
商业银行吸收存款目前是否仍然有利率管制?如果有,主要的管制内容是哪些?
 
商业银行各类计算公式
资本充足率指标是泛指的概念,具体分为哪三个层次的指标?
三个层次的资本充足率指标的分母是什么?
三个层次的资本充足率的分子是什么,主要包含哪些资本工具?
巴Ⅲ对三个层次的资本充足率的最低要求分别是多少?
巴Ⅲ在核心一级资本充足率最低要求上,加了一个缓冲资本的要求,巴Ⅲ对缓冲资本要求是多少?
中国在引用巴Ⅲ的时候,对缓冲资本的要求是多少?
加上缓冲资本要求,中国监管对银行三个层次资本充足率的最低要求是多少?
我国对系统性重要性银行的资本充足率的要求是多少?
我国目前的系统性重要银行有哪些?
二级资本债在我国的诞生是哪一年哪个文件?
二级资本债有哪两种类型?
银行理论上发二级资本债的上限是多少?
我国“风险加权资产”计量方法绝大多数是哪一种?
中国特色权重法下“信用风险加权资产”中的“信用风险权重”是根据什么来分类的?
小微企业的“信用风险权重”为什么比普通工商企业的工商权重要低?
资本的作用是为了应对哪类损失?拨备的作用是应对哪类损失?
银行哪些业务资本消耗最少?(信用风险权重低于30%)
信用风险权重对一家银行最直接的影响是什么?
为什么说在中国未来几年,商业银行表内资金融资体量占比整个金融市场表内资金加表外资管业务融资体量的占比不会降低?
中国银行净资本的规模体量是什么级别?2018年中国银行净资本的增加是多少?
今年初监管接管包商银行,打破了同业之间的刚兑,主要是出于什么样的考虑?
二级资本债比起其他债权融资来讲,最大的特点是什么?
二级资本债减记的触发条件是什么?
二级资本债之间的互持是允许的吗?
包商银行被接管时,央行对包商银行交易对手方的债务债权关系是否进行了抵消?
包商银行接管事件前后,2A+银行二级资本债和金融债之间的价差扩大了多少?
资本计提达标的方法有哪些?目前的现状如何?
根据《商业银行资本管理办法(试行)》,合格的资本风险缓释工具包括哪四种?
为何我国资本风险缓释工具很少?
带有回购条款的股权投资算不算合格风险缓释工具?为什么?
债券投资的资本计提,分为哪两种账户的计提?
银行账户和交易账户之间主要的特点区别有哪些?账户中各自的主要资产有哪些?
交易账户的主要风险是什么?
国债和国开债一般放在哪个账户中,为什么?
货币基金和债基一般是放在哪个账户?原则是什么?
和资本充足率最直接相关的指标是什么?他们之间的关系是什么?
商业银行资本工具中的:永续债、优先股、二级资本债,哪些真正对银行整体风险抵抗能力是有用的?哪些只是银行间市场的循环注资,对于银行整体抵抗风险的作用很弱?
央行决定创设,央行票据互换工具(CBS)为银行发行永续债提供流动性支持。互换工具在会计和资本层面能不能出表?
什么产品可以投资永续债?是算做股权还是标准化债权?
永续债的久期如何算?永续债的久期有什么特点?
符合商业银行资本工具的四个很重要的特点?
央行票据互换的创设意图所在?
3+1贷款要求是指哪些要求,最主要的诉求是什么?
商业银行需要审查资金流向的业务有哪些?
政府平台的贷款项目资本金要求是多少?是比照哪类资产的项目资本金?
不良资产率和不良贷款率的公式?
不良贷款率是一个很被动的指标,完全是授信方信用风险所决定的。但是不良贷款率指标还是可以通过分子分母来调整,如何调整,需要满足什么样的条件?
拨备覆盖率和贷款拨备率的公式?
逾贷比的公式?
新的五级分类征求意见稿中,规定逾期90天以上的贷款都要纳入不良,这对于逾贷比有什么影响?对银行不良率的指标有什么影响?对拨备覆盖率?对资本充足率的影响?解释其中的传导机制路径。
如果银行的不良贷款率突然上升,不一定代表着这个银行集剧恶化,很可能是因为它降低了逾贷比例,导致了不良率的升高。请解释其中的传导机制?
单一集团客户授信集中度和单一客户贷款集中度的区别在哪里?
合格抵质押品对授信集中度和贷款集中度都适用吗?
授信集中度抵质押品和资本的合格抵质押品的区别?
银行关联方的认定有几层逻辑?
一家银行的核心信贷审批人员属于第几层关联方?
一家银行的核心信贷审批人员控制的法人是该银行第几层关联方?
一家银行的核心信贷审批人员的儿媳是该银行第几层关联方?
一家银行核心信贷审批人员的儿媳控制的法人是该银行第几层关联方?
一家银行核心信贷审批人员的儿媳控制的法人的高管和关键人员是该银行第几层关联方?
大额风险暴露和穿透授信集中度本质上最重要的区别?
 
债券入门基础及交易品种
一、债券的属性、条款、品种
【属性】
债券的固定收益从何而来?
债与股的区别和联系?
债券的定价原理?
债券发行人、投资者、服务机构有哪些?
什么是债券的全价、净价、应计利息?
什么是债券的久期和凸性?
什么是久期和凸性策略?
基点价值是什么?如何反应债券价格变动?
【条款】
债券的特征和票面要素有哪些?
债券常见的特殊条款及其含义?
浮动利率条款如何影响债券定价?
可转债和明股实债的特点?
调整票面利率条款如何影响债券价值?
什么是定向转让/可调换条款?
哪些条款是违约情形下触发的?
【品种】
各监管机构下的债券品种有哪些?
企业债、公司债、债务融资工具发行主体有何不同?
大公募、小公募、私募公司债的发行条件?
短融/中票等债务融资工具的发行流程?
企业债、短融中票、公募私募公司债、PPN的区别和联系?
ABS相关监管规定/负面清单的主要内容有哪些?
房地产企业融资政策的分类标准和综合指标有哪些?
融资平台公司债券发行的准入范围和特别规定?
钢铁煤炭公司债券发行的特别规定?
二、债券市场、参与者、债券交易
【债券市场】
债券发展的历史演变
我国债券市场结构
债券流转的主要场所有哪些?
现货交易、回购交易、期货交易的联系和区别?
债券市场的影响因素
债券监管机构及职责范围
国内债券市场发展的趋势
私募基金管理人进入银行间债券市场有何资质要求?
【参与者】
中债登、上清所各自结算、托管券种有哪些?
银行、基金机构配置债券的主要特点?
企业债发行流程及各中介机构的职责?
信用评级、主体评级、债项评级的区别?
中外评级机构和级别的区别?
债券承销机构类型和职责范围?
【债券交易】
债券质押式回购利率的决定因素以及特点?
何为解券再质押? 实际操作中有哪些注意点?
除了非金融机构,哪些类型金融机构在交易模式和交易对手上受到限制?一级市场∶簿记建档和招标发行的差异?
债券交易价格的基准是什么?
信用风险缓释工具(CRM)有哪四种?
债券衍生类产品有哪些?主要特点是什么?
二级市场的报价形式要那些?
中介报价、请求报价、XBOND有什么区别?
询价有什么技巧?
 
跨境资本和外汇管理
第一节跨境投融资业务模式
我国资管行业整体格局和规模数据
蒙代尔三角的含义是什么?
经常项目可兑换意味着要满足哪三个条件?
企业可以到哪两个市场做结售汇?
结售汇与外汇买卖的有区别吗?
个人到境外买房合法吗?
境内居民之间是否可以用外汇结算?是否可以进行外汇划转?
外汇储备和汇率呈现出什么关系?
外汇管理有什么样的特点?
2005年汇改的主要内容是什么?
2015年811汇改的主要内容是什么?对市场造成了什么影响?
商委和发改委对FDI和ODI定义依据有什么不一样?
QFII资格准入的监管部门是什么?
QFII和QDII的额度由哪个部门监管?
怎么理解沪深港通和QFII的替代关系?
沪深港通和QFII有什么不同的地方?
外管局是针对不同金融机构主体来管理吗?
企业出口未收汇构成逃汇吗?
如何核定ABC类贸易外汇收支企业?
经常项目账户外汇收入需要强制结售汇吗?
相较于贸易,资本项目有哪三方面的特点?
服务贸易的种类有什么?
货物贸易的合规原则是什么?
融资性的涉外担保和非融资性的涉外担保有什么不同?
银行可以为境内企业境外投资提供什么样的服务?
第二节 支持企业“走出去”
国内的中资企业可以到境外去融资嘛?有额度限制吗?
为什么要办理ODI备案和登记?
什么是外管局定义的“展业三原则”?
共同申报准则(CRS)机制的由来和作用是什么?
个人可以直接对外投资吗?
企业对外投资可以开立哪三类账户?
中资并购境外企业的动机有什么?
国务院关于境外投资指导意见中列举的敏感行业有哪些?
国务院关于境外投资指导意见中列举的鼓励行业和禁止行业有哪些?
个人出资设有限合伙对外投资需要ODI登记吗?
境外投资的合规要点要有什么?
自贸区企业境外投资受“快设快出”的限制吗?
个人进入外管局“关注名单”会有什么样的限制?
发改委11号令根据项目类别和投资主体不同可以分成哪四种监管程序?
《境外投资敏感行业目录(2018年版)》所称“房地产”具体指哪些境外投资活动?
境外放款/发债什么情况下要到发改委境外投资备案?
企业境外投资证书有什么作用?
ODI银行外汇业务展业的原则和要求有什么?
凡是可以以外汇结算的业务都可以用人民币来结算吗?
2009年启动跨境人民币的背景是什么?
跨境人民币算不算外汇?由哪个部门监管?
本外币监管格局的割裂体现在什么地方?
CNH、FTU、CNY的使用灵活程度和管制程度有什么区别?
境外放款的额度有什么限定?
本外币境外放款有什么相同和不同之处?
2016年之前跨境人民币境外放款为什么成为了资金外流的“通道”?
跨境人民币具体由人民银行的哪个部门监管?
常见的跨境人民币清算模式有哪些?
FTE账户有什么特点?
内保外贷、外保内贷、外债对关联关系有什么要求?
外币资金池、资本金、境外放款、人民币资金池、境外发债对关联关系有什么要求?
外汇和跨境人民币有什么相同和不同之处?
外管局内保外贷处罚的依据主要是什么?
内保外贷业务涉及的主体和流程是什么?
内保外贷有额度限制吗?
外保内贷的认定要满足哪些条件?
“内保外贷”规避ODI监管套利合规吗?
以开外币保函的方式作为国内的人民币购汇的外币保证金合规吗?
没做登记的跨境担保有效吗?
人民币保函和外币保函对于境内外银行的风险层面有什么不同?
区分内保外贷跟内存外贷的关键点是什么?
自贸区银行通过FTN账户实现人民币境外放款的好处是什么?
境外并购贷款有什么监管要求?
金融机构境外放款有什么监管要求?
离岸账户OSA、自由贸易账户FTU、非居民账户NRN三大境外机构账户有什么不同点?
哪些银行具有OSA资格?有OSA资格的银行的优势是什么?
从转让QDII投资额度违规案件来看,外管局重点关注机构的哪些行为?
QFLP资格有什么作用?
第三节 吸引外资“引进来”
近年来关于外资准入的主要监管变化是什么?
为什么说《外商投资法》对很多重要问题都没有提及?
什么是VIE协议控制?VIE的作用是什么?
什么是特殊目的公司与返程投资?
VIE的由来?VIE如何导致安然公司的倒闭?
负面清单对外资准入逐步放开以后对国内有什么影响?
FDI全生命周期管理流程有什么?
人民币账户有哪四类?
为什么外管局对于FDI更期待以资金本而不是外债的形式进入?
什么是意愿结汇?
境外发债什么情况下到发改委备案/登记,什么情况下到外管局?
什么是狭义的外债?
外债投注差模式是怎么产生的?
如何理解全口径跨境融资模式?
全口径跨境融资的意义是什么?
投注差模式与全口径模式最大的区别是什么?
如何计算跨境融资风险加权余额和加权余额上限?
外债结汇后能用于发放委托贷款吗?
资本金能用于境内再投资吗?
外债签约登记流程中哪些关键点需要注意?
如何以内保内贷/内保直贷/内保外债的形式通过境外银行融资?
到境外发债的主要原因是什么?
境外发债主要有哪四种发债架构?
如何通过备用信用证实现境外发债?
境外发债主要有哪三种发债方式?
境外发债的回流方式主要有哪两种?
境外发债后什么情况下应该锁汇?如何看待锁汇的成本?
小贷/金融租赁公司可以通过外保内贷借钱吗?
第四节 汇率避险
企业跨境贸易项下,跨境人民币清算大概有哪几种渠道?
什么是即期结售汇?
即期结售汇和远期在程序和风险方面有什么区别?
什么是外汇掉期业务?
货币掉期业务的好处是什么?
欧式期权和美式期权有什么区别?
套期保值和投机的差别是什么?
 
 
 
 
 
 
 
 
适合谁来学
金融非金融人都适合,只要想理清金融知识就可以来。
 
 
 
 
 
 
 
往期其他训练营展示
 
 
 
 
 
关于训练营的问答
Q1
训练营每天有什么安排?
A
按天学习,每天更新课件语音课程,每天听课打卡结束后,完成测试。
 
 
Q2
没赶上答疑怎么办?
A
助教会尽快给大家制作答疑内容,届时会发给大家。
Q3
课程内容可以回看吗?有期限吗?
A
考虑到课程内容较多,为方便大家随时复习,开放永久回看。
 
 
Q4
课程如何考核?
A
除了章节课后测评,还有结业考试,最后以综合成绩以及日常表现进行考察,成绩优异者将会获得法询金融特别制作的优秀学员奖杯。
 
 
Q5
多人报名是否有优惠
A
个人、企业团购请私聊助手询问。
其实,比优惠更重要的,是找到志同道合的伙伴。
Q6
如何付款以及付款成功后如何开始学习?
A
step1:扫码添加助手微信号,助手发送“付款流程”,等待助教老师的入群邀请,入群后请耐心等待开营。
step2:打开【法询金融app】 —【我的微课】即可找到课程(课程开营后陆续更新)。
 
 
 
限额预约-添加助教领取免费试听课
(暗号:金融业务训练营)
 
 

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